WASHINGTON (AP) – La administración Biden está imponiendo nuevas reglas de mantenimiento de registros a los asesores financieros estadounidenses en un esfuerzo continuo por combatir el lavado de dinero, el financiamiento ilegal y el fraude en el sistema financiero estadounidense.
La Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro, conocida como FinCEN, emitió una norma el martes que requeriría que los asesores financieros establezcan programas contra el lavado de dinero y presenten informes gubernamentales si los clientes notan actividad sospechosa, entre otras cosas.
Las nuevas reglas para los asesores financieros, un servicio limitado que puede usarse para lavar dinero y ocultar activos ilegales, “mejorarán el entorno regulatorio, protegerán la seguridad de Estados Unidos y la seguridad nacional, y protegerán a las empresas estadounidenses”, dijo la directora de FinCEN, Andrea Gacki. palabras.
La decisión sigue a otros anuncios recientes de funcionarios de Biden relacionados con asuntos financieros.
La semana pasada, el Tesoro emitió una orden que requeriría que los agentes de bienes raíces informen a la agencia sobre ventas no financiadas de propiedades residenciales a entidades autorizadas, fideicomisos y compañías fantasma. Comprar una inversión inmobiliaria todo en uno se considera una inversión de alto riesgo. La ley no exige que el informe de la venta al público.
Además, la agencia ha publicado una nueva base de datos sobre propiedad de pequeñas empresas. Se espera que el llamado registro de beneficiarios reales contenga información sobre al menos 32 millones de propietarios de empresas estadounidenses.
La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, dijo el mes pasado que 100.000 empresas se han registrado en la nueva base de datos.
La regla del asesor financiero “aumentará la transparencia financiera de Estados Unidos y ayudará a las autoridades a identificar las transacciones que fluyen hacia la economía estadounidense”, dijo FinCen.
El libro blanco dice que la regla podría endurecerse con el tiempo para incluir el mantenimiento de registros de la información de propiedad del cliente.
En diciembre de 2021, la Casa Blanca lanzó un plan para priorizar la corrupción y lograr transparencia financiera, “en el país y en el extranjero, y evitar que dictadores y cleptócratas inviertan su riqueza mal habida en Estados Unidos”.
Poco después del anuncio, el Tesoro intentó evaluar los riesgos y encontrar casos en los que personas autorizadas, evasores de impuestos “y otros delincuentes hayan utilizado asesores financieros como puerta de entrada para vender valores, bienes raíces y otros activos estadounidenses”, según un comunicado del Tesoro.
La evaluación de amenazas también reveló casos de individuos chinos y rusos que utilizaron asesores financieros para obtener información clasificada y tecnología emergente, dijo el Tesoro.
Los comentarios públicos sobre la legislación estarán abiertos hasta el 15 de abril.