El Parlamento de la UE y el Consejo alcanzaron recientemente un acuerdo provisional sobre una serie de leyes contra el lavado de dinero y el terrorismo. Aunque todavía no se han realizado más estudios sobre las medidas propuestas, las nuevas medidas ayudarán a racionalizar los esfuerzos de las instituciones financieras de la UE en este ámbito.
Aunque las criptomonedas no son el foco principal de las nuevas regulaciones, la industria está dirigida a varios sectores.
Cada vez más informes sobre criptomonedas
En los últimos años, varias empresas relacionadas con las criptomonedas han tomado medidas para transferir algunas o todas sus operaciones a la Unión Europea, citando una política más estricta que en EE.UU., donde la SEC atiende muchos casos y evita explicar cómo evitarlos.
Dado que el sistema ya se ha introducido en la UE, las autoridades ahora lo ampliarán para prevenir delitos financieros en Europa y en el extranjero.
Quizás la contribución más pequeña dentro del nuevo paquete es la nueva obligación para las empresas de cifrado de realizar la debida diligencia sobre cualquier activo digital con un valor superior a 1.000 EUR.
“Estas nuevas reglas afectarán muchos aspectos de las criptomonedas, obligando a todos los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) a realizar la debida diligencia para sus clientes. […] Según el acuerdo, los CASP deberán actuar con la debida diligencia al realizar transacciones de 1.000 euros o más. Agrega medidas de mitigación de riesgos relacionados con transacciones y billeteras. “
También se han introducido normas similares para los minoristas de artículos de lujo y, como es el caso en Europa, para los clubes de fútbol y sus patrocinadores.
La mejora de la debida diligencia también aumenta la selección de personas de alto patrimonio neto, confirmando quiénes son para aquellos que ganan entre 3.000 y 10.000 euros.
Además, se aplicarán procedimientos de verificación similares a todas las transferencias hacia y desde “terceros países de alto riesgo” cuyas leyes sobre terrorismo y delitos financieros se consideren inexistentes.
Datos recopilados para usted, centralizados a nivel de la UE
En el futuro, los organismos encargados de hacer cumplir la ley financiera de cada país de la UE tendrán ahora acceso “rápido y directo” a toda la información (financiera y de otro tipo) relacionada con lo anterior.
Aunque la decisión de actuar sobre dicha información quedará en nombre de las UIF, estas instituciones proporcionarán la información relevante a las autoridades europeas, con el fin de resolver eficazmente los delitos financieros a nivel internacional.