Comer bien. Hacer mucho ejercicio. Muchas de nuestras resoluciones al comienzo del nuevo año están ligadas a nuestra salud física, y con razón. Pero no nos olvidemos de nuestra riqueza. Faltando casi un año, ahora es un buen momento para comprometerse con asuntos financieros, como hacer un presupuesto, ahorrar para la jubilación y planificar el futuro.
Según una encuesta reciente realizada por la FINRA Investor Education Foundation, el 60% de los estadounidenses están preocupados por sus finanzas. Quería comprender mejor esto más cerca de casa, por lo que realizamos una encuesta informal a los empleados del negocio de seguros de vida individuales de Prudential. Los resultados de la encuesta no fueron sorprendentes: solo el 25% dijo que tenía confianza en sus finanzas para el nuevo año, el 34% dice que el presupuesto es lo más importante en lo que deben concentrarse para mejorar sus finanzas en 2024 (consulte los artículos de la encuesta a continuación ) ).
A menudo escucho la pregunta: “¿Qué significa tener dinero?” Para mí, significa poder pagar facturas con facilidad, gastar dinero todos los meses sin preocuparme de dónde viene el dinero y tener un fondo de emergencia. También puede significar que está ahorrando para la jubilación, protegiendo a sus seres queridos a través de seguros de vida y planificación patrimonial, y siempre teniendo un profesional financiero para asegurarse de tener los planes correctos.
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No importa en qué etapa de su viaje financiero se encuentre, el comienzo de un nuevo año es el momento de asegurarse de tener un plan financiero que inspire confianza y brinde tranquilidad. Aquí hay cuatro puntos a considerar:
1. Tómelo un día a la vez.
La clave del éxito financiero es planificar y comprender sus gastos diarios y crear un presupuesto que pueda cumplir. Al controlar sus gastos, podrá ver de dónde viene y de dónde va su dinero, y será más fácil hacer cosas importantes, como pagar facturas o crear un fondo de emergencia.
2. Tener metas financieras.
¿Sabes cuánto tienes ahorrado para la jubilación y cuánto te durará? Si no, ¿ha pensado en su plan y cómo llegará allí? Aunque la jubilación es un ejemplo, otras metas financieras pueden incluir comprar una casa o ahorrar para la educación universitaria de su hijo. Establecer objetivos financieros a largo y corto plazo, y avanzar hacia ellos, puede desempeñar un papel importante para lograr el éxito financiero.
3. Protégete del peligro.
Protegerse a sí mismo (y a sus seres queridos) de las dificultades y contratiempos financieros puede ayudar a reducir el estrés al mirar hacia el futuro. Desde seguros de vida hasta seguros médicos y ahorros para la jubilación, tener recursos para gestionar y gestionar emergencias financieras como una enfermedad o lesión inesperada, o la muerte prematura de un ser querido, puede ser la clave para una vida financieramente segura.
4. Póngase en contacto con un profesional financiero.
Tienes ayuda a mano. Un asesor financiero puede ayudarle con consejos y trucos que quizás no haya pensado. Le ayudarán a crear planes financieros que pueden ser parte de sus planes para un futuro cada vez mejor.
Nota: 134 empleados del negocio de seguros de vida individuales de Prudential respondieron a una encuesta realizada el 1 de enero. 22, 2024.
La oferta de servicios financieros, incluidas las oportunidades de referencias, es proporcionada por Prudential Workplace Solutions Group Services, LLC (“PWSGS”). PWSGS está afiliado a Prudential Financial, Inc. PWSGS no es una compañía de seguros autorizada, no proporciona seguros ni servicios, y no brinda asesoramiento financiero, de inversión o fiscal. Las personas deben consultar a profesionales calificados al tomar decisiones financieras, financieras y fiscales. Las Becas de Bienestar Financiero tienen fines de educación financiera. El acceso a productos, servicios, seminarios y herramientas financieros es independiente de la compra de seguros o beneficios o servicios de jubilación de cualquier empresa Prudential.
Las ofertas de beneficios financieros, incluido cualquier producto, servicio u otro método descrito en este documento, son ofertas voluntarias e individualizadas. No forman parte del plan de beneficios para empleados ni de ningún programa patrocinado o aprobado por el empleador. 1077228-00001-00
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Este artículo está escrito y refleja las opiniones de nuestro asesor, no de los autores de Kiplinger. Puedes ver las notas de los consejeros y un precio de las acciones de la SEC o es Tarifa FINRA.