Muchos asesores financieros dicen que necesitas otros activos para crear una cartera diversificada y ajustar tu renta variable.
Otros activos incluyen bienes raíces, acciones, fondos de cobertura, capital privado y cualquier cosa fuera de acciones, bonos y efectivo, incluso caballos.
Puede obtener fácilmente exposición a bienes raíces y propiedades a través de fideicomisos inmobiliarios, fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa.
Por ejemplo, el ETF de Vanguard Real Estate (El precio de las acciones VNQ.) – Obtenga un informe gratuito consta de varios REIT de primera línea. y el ETF SPDR Gold Shares (El valor de GLD) – Obtenga un informe gratuito Contiene oro real.
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Opciones de inversión alternativas
Además de poseer directamente bienes inmuebles, oro u otras inversiones, los inversores tienen muchas opciones.
Los fondos mutuos alternativos líquidos y los ETF le permiten obtener exposición a todo tipo de activos alternativos, utilizando posiciones largas y cortas, acciones y derivados. (Las posiciones cortas le permiten apostar a un precio más bajo).
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“Líquido” significa que el dinero se puede comprar y vender diariamente, a diferencia de muchas otras mercancías, que no son líquidas. Uno de los ETF líquidos más grandes es el ETF First Trust Long/Short Equity. (FTLS) – Obtenga un informe gratuito Como su nombre lo indica, este bolso es largo y corto.
Puede obtener acceso a capital privado, fondos de cobertura y otros activos a través de divisiones de empresas que invierten en estas áreas, incluida Blackstone. (BX) – Obtenga un informe gratuitoGestión de capital Apolo (ALLÁ) – Obtenga un informe gratuitokkr (kkr) – Obtenga un informe gratuitoencendido, TPG (TPG) – Obtenga un informe gratuito y el grupo Carlyle (CG) – Obtenga un informe gratuito.
Estas acciones suelen moverse en la misma dirección que las acciones con las que cotizan.
El comercio de acciones a menudo sube y baja con las acciones.
Materias primas como el oro y el petróleo proporcionan una protección contra la inflación a largo plazo. Esto significa que sus valores tienden a aumentar cuando la inflación aumenta y sus valores tienden a caer cuando la inflación cae.
Pero parece que muchas otras cosas son sólo apuestas sobre acciones. A medida que aumenta el stock, el stock aumenta y otros artículos disminuyen a medida que disminuye el stock.
Cuando le presenté esa idea al economista de Harvard y exsecretario del Tesoro, Larry Summers, estuvo de acuerdo.
El rendimiento es el riesgo de otras inversiones.
En cuanto a los fondos mutuos y los ETF, los rendimientos de los fondos mutuos han superado a los fondos de acciones en los últimos 15 años: 12% para los fondos mutuos en comparación con 4% para otros fondos, según Morningstar Direct.
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Las alternativas también son más complicadas que las acciones. El universo de fondos alternativos líquidos es pequeño y no ofrecen mucho dinero.
Con el tiempo, algunas inversiones deberían tener buenos resultados porque las acciones obtienen buenos resultados. Tomemos como ejemplo a Blackstone, la firma de capital privado más grande del mundo.
Sus rendimientos anuales durante los últimos cinco, 10 y 15 años son del 46,21%, 33,2%, 16,13% y 27,02%, según Morningstar. Esos rendimientos superaron fácilmente las cifras del S&P 500: 24,11%, 14,94%, 12,24% y 14,76%.
Por lo tanto, puede obtener mucho dinero por su dinero y otras inversiones, pero esto puede conllevar una volatilidad constante. Obtener ganancias en el mercado de valores es algo bueno, pero aumentar las pérdidas en el mercado de valores, no tanto.
La conclusión: no necesitas otras cosas para diversificar porque están relacionadas con las acciones. Sin embargo, si puedes afrontar el gran riesgo, no hay gran problema en invertir en otras áreas; solo asegúrese de que sea una de las marcas de primera línea.
El autor posee acciones SPDR Gold Shares y Blackstone.
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