Finanzas Sociales Inc. – más conocido como SoFi – es un banco en línea fundado en 2011 por un grupo de estudiantes de la escuela de negocios de Stanford. En 2012, SoFi lanzó su Programa de Préstamos para Estudiantes para. Actualmente, SoFi atiende a más de 6,9 millones de clientes y ha ampliado sus productos para incluir préstamos, inversiones, banca personal, seguros y más.
Ofertas de SoFi Bank
SoFi ofrece actualmente los siguientes productos bancarios y opciones de cuentas:
Cuentas corrientes y de ahorro
SoFi ofrece una cuenta combinada de intereses y ahorros sin cargos de cuenta, requisitos mínimos ni depósitos para comenzar. Los usuarios que se registren para reserva directa también pueden aprovechar el sistema de pago anticipado de SoFi y recibir el pago hasta dos días antes. SoFi ofrece actualmente un bono en efectivo de hasta $300 a los clientes que se registren en esta cuenta.
Tarjetas de crédito
Actualmente, SoFi solo ofrece una tarjeta de crédito. La tarjeta de crédito SoFi Unlimited 2% obtiene recompensas de reembolso en efectivo ilimitadas para los usuarios del 2% por cada dólar gastado en compras. Con la tarjeta de crédito SoFi, también obtendrá hasta un 3 % de reembolso en efectivo en viajes reservados a través de SoFi travel. Esta tarjeta no tiene tarifa anual y le ofrece protección libre de fraude para garantizar que no quede atrapado en transacciones ilegales.
Lea nuestra revisión completa de la tarjeta de crédito SoFi Unlimited 2%
Opiniones de la empresa SoFi Invest
Los clientes de SoFi pueden negociar acciones y ETF en su aplicación móvil SoFi y en su cuenta SoFi Invest. Los clientes deben realizar un depósito mínimo de $10 dentro de los 30 días posteriores a la apertura de la cuenta. Tan pronto como funcione, podrá vender acciones inactivas. Actualmente, SoFi ofrece hasta $1,000 en efectivo cuando se registra para obtener una nueva cuenta.
Préstamos privados para estudiantes y pago de préstamos para estudiantes
SoFi ofrece opciones de pago de préstamos estudiantiles sin cargos, multas por pago anticipado ni cargos por pagos atrasados. También ofrece préstamos personales para estudiantes sin comisiones y con pagos múltiples.
Préstamos personales
Los préstamos SoFi varían entre $5,000 y $100,000 para ayudarlo a pagar sus necesidades de boda, viajes y mejoras en el hogar. Una vez aprobados, sus fondos estarán disponibles el mismo día.
Préstamos hipotecarios
Los préstamos hipotecarios SoFi ofrecen plazos fijos de 10 a 30 años, con un pago inicial del 3%.
Seguro
Para mayor protección, SoFi ofrece seguros de hogar, de vida, hipotecarios y cibernéticos.
Refinanciación de préstamos para automóviles
SoFi ofrece financiación de préstamos para automóviles a través de Lantern, su plataforma de comparación de productos. Los clientes pueden utilizar esta plataforma para encontrar los mejores productos disponibles y asegurar el precio más bajo para sus necesidades financieras.
Tarifas de cuenta
He aquí un vistazo más de cerca a lo que los clientes de SoFi pueden esperar pagar:
Ingresos mensuales para una cuenta conjunta: $0
Suspender pagos: $0
Cargos por sobregiro: $0
Pagos de cuentas inactivas: $0
Tarifa de cajero automático: $0
Pros y contras de SoFi Bank
Los clientes deben conocer varias ventajas y desventajas clave antes de realizar operaciones bancarias con SoFi.
Beneficios del banco SoFi
-
No hay tarifas mensuales de cuenta. SoFi se enorgullece de su modelo sin tarifas y, como parte de eso, no cobra tarifas mensuales por sus cuentas.
-
No hay cargos por sobregiro. SoFi no cobra tarifas por sobregiro. En cambio, ofrece a los clientes protección gratuita contra sobregiros para ayudarles a evitar tarifas elevadas.
-
APY competitivos. Las Cajas de Ahorros SoFi pueden ofrecer a sus clientes un rendimiento anual (APY) de más del 4% sobre los depósitos elegibles en sus cuentas, lo que es significativamente más alto que el promedio mundial.
Desventajas del banco SoFi
-
No hay sucursales físicas. SoFi es un banco en línea sin sucursales físicas que los clientes pueden visitar para satisfacer sus necesidades bancarias.
-
Pago de ahorros. SoFi utilizó la red Green Dot para ahorrar, lo que requería que los clientes visitaran un minorista participante para realizar un depósito. Los socios minoristas pueden cobrar hasta $4,95 por depósito.
-
No existen cuentas corrientes y de ahorro separadas. Actualmente, SoFi no ofrece una opción de cheques y ahorros, solo ofrece una cuenta combinada.
Atención al cliente de SoFi Bank y experiencia de banca móvil
Los profesionales de servicio al cliente de SoFi están disponibles para ayudar con la administración y el mantenimiento de productos, préstamos personales y préstamos para estudiantes de lunes a jueves entre las 5:00 a. m. y las 7:00 p. m. PT, y los fines de semana de 5:00 a. m. a 5:00 p. m. PT: 00 p.m. hora del Pacífico.
Para asistencia con préstamos hipotecarios, los expertos están disponibles de lunes a viernes de 6:00 a. m. a 3:00 p. m., hora del Pacífico, y cierran los fines de semana.
Los clientes de SoFi Invest pueden hablar con un experto de lunes a viernes de 5:00 a. m. PT a 5:00 p. m. PT; El soporte técnico no está disponible los fines de semana. Los especialistas en tarjetas de crédito están disponibles por teléfono las 24 horas, los 7 días de la semana. SoFi también cuenta con soporte por chat en vivo 24 horas al día, 7 días a la semana.
Los clientes que prefieran realizar operaciones bancarias desde sus dispositivos móviles pueden descargar la aplicación móvil SoFi desde App Store o Google Play. El software está disponible en las plataformas 4.8 y 4.0 y los clientes pueden usarlo para realizar un seguimiento de los saldos de las cuentas, establecer objetivos de ahorro, administrar sus ahorros, registrarse para recargas y reembolsos, y más.
El impacto social y ambiental de SoFi Bank
SoFi ofrece apoyo filantrópico, SoFi Gives, y un programa de voluntariado que ayuda a que a los empleados de SoFi les resulte más fácil contribuir a sus comunidades. Según el último informe ESG de SoFi, en 2022, los empleados trabajaron como voluntarios más de 2700 horas y donaron más de 80 000 dólares a causas.
En asociación con SoFi Circles (la red de grupos de recursos de SoFi), SoFi ha creado oportunidades para donar y ser voluntario en 16 causas para ayudar a comunidades especialmente subrepresentadas. SoFi se compromete a donar 250.000 dólares al año a organizaciones que apoyan una variedad de intervenciones de salud mental.
SoFi también se compromete a reducir su huella de carbono y en 2022, la sede de SoFi recibió la certificación ENERGY STAR® de la Agencia de Protección Ambiental de EE. UU. (EPA) por su eficiencia energética.
Preguntas frecuentes
¿Cómo retiro dinero de mi cuenta SoFi?
Para retirar tu cuenta SoFi, debes visitar un cajero automático dentro de la red de cajeros automáticos Allpoint, que cuenta con más de 55.000 máquinas.
¿Puedo usar Zelle con SoFi?
Zelle no está disponible en la aplicación SoFi, pero puede descargar la aplicación Zelle por separado y vincular su tarjeta de crédito SoFi para enviar y recibir dinero a través de Zelle.
¿Puedo transferir dinero de SoFi a mi banco?
Sí. Puede transferir dinero desde su cuenta bancaria SoFi a una cuenta bancaria externa utilizando la aplicación SoFi.